National Bank

Захист банківської таємниці є одним із ключових аспектів фінансової стабільності держави, що забезпечує довіру громадян до банківської системи. У цивільному праві банківська таємниця розглядається як елемент охорони приватного життя та захисту прав власності, що закріплені в Конституції України та Цивільному кодексі України. Проте в умовах боротьби з фінансовими злочинами та корупцією держава змушена шукати механізми контролю за фінансовими потоками, що іноді потребує розкриття банківської інформації.

У статті виявлено, що чинне національне законодавство України, на жаль, не має законодавчо регламентованого поняття «банківський контроль». Наукова доктрина багатоманітна і містить діаметрально різні трактування. Не претендуючи на повноту і надмірність аналізу існуючих поглядів на природу банківського контролю, ми сформулювати авторське визначення «банківського контролю». Встановлено, що вітчизняне банківське законодавство базується на «Базель І» за винятком поправки щодо включення ринкових ризиків від 1996 року.