Особливості правового регулювання банківських відносин в умовах Євроінтеграції України

Емілія ДМИТРЕНКО

У статті розглянуто особливості правового регулювання банківських відносин в умовах євроінтеграції України. Акцентовано увагу на питаннях імплементації у національне банківське законодавство стандартів Європейського Союзу відповідно до Угоди про асоціацію між Україною та Європейським Союзом. Проаналізовано положення окремих документів Європейського Союзу та особливості їх урахування у регулюванні банківських правовідносин в Україні.

Визначено особливості здійснення Національним банком України банківського регулювання та нагляду з урахуванням документів Базельського комітету з питань банківського нагляду. З’ясовано проблеми імплементації положень останніх у законодавство України за сучасних умов.

Розглянуто низку актів банківського законодавства, прийнятих останнім часом в України. Визначено окремі шляхи удосконалення правового регулювання банківських відносин в умовах євроінтеграції України.

банківська система України

Національний банк України

банківська діяльність

банківське законодавство

правове регулювання банківських відносин

Угода про асоціацію між Україною та Європейським Союзом

1. Uhoda pro asotsiatsiiu mizh Ukrainoiu, z odniiei storony, ta Yevropeiskym Soiuzom, Yevropeiskym spivtovarystvom z atomnoi enerhii i yikhnimy derzhavamy-chlenamy, z inshoi storony [Association Agreement between Ukraine, of the one part, and the European Union, the European Atomic Energy Community and their Member States, of the other part] vid 16.09.2014 r. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/984_011#Text (data zvernennia: 05.10.2021).

2. Pro banky i bankivsku diialnist [About banks and banking]: Zakon Ukrainy vid 07.12.2000 r. No 2121-III. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14#Text (data zvernennia: 07.10.2021).

3. Pro Natsionalnyi bank Ukrainy [About the National Bank of Ukraine]: Zakon Ukrainy vid 20.05.1999 r. No 679-XIV. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/679-14#Text (data zvernennia: 07.10.2021).

4. Latkovska T. Bankivska diialnist yak predmet rehuliuvannia riznykh haluzei zakonodavstva [Banking as a subject of regulation of various branches of legislation]. Aktualni problemy derzhavy i prava [Current issues of state and law]. 2009. No. 49. P. 338-344.

5. Sidak M., Michatek V. Porivnialnyi analiz pryntsypiv pravovoho rehuliuvannia bankivskykh vidnosyn v Yevropeiskomu Soiuzi ta Ukraini [Comparative analysis of the principles of legal regulation of banking relations in the European Union and Ukraine]. Naukovyi visnyk Uzhhorodskoho universytetu. Seriia: Pravo [Scientific Bulletin of Uzhhorod University. Series: Right]. 2011. No. 15. P. 130-135.

6. Muzyka-Stefanchuk O. Adaptatsiia ukrainskoho zakonodavstva do vymoh YeS (na prykladi rehuliuvannia bankivskykh vidnosyn) [Adaptation of Ukrainian legislation to EU requirements (on the example of regulation of banking relations)]. Eurasian Academic Research Journal. 2017. No 3. URL: http://www.earj.org/?page_id=18.

7. Pro zapobihannia ta protydiiu lehalizatsii (vidmyvanniu) dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom, finansuvanniu teroryzmu ta finansuvanniu rozpovsiudzhennia zbroi masovoho znyshchennia [On prevention and counteraction to legalization (laundering) of proceeds from crime, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction]: Zakon Ukrainy vid 06.12.2019 r. No 361-IX. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text (data zvernennia: 10.10.2021).

8. Pro zatverdzhennia Polozhennia pro zdiisnennia bankamy finansovoho monitorynhu [On approval of the Regulation on financial monitoring by banks]: Postanova Pravlinnia NBU vid 19.05.2020 r. No 65. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0065500-20#Text (data zvernennia: 10.10.2021).

9. Pro zapochatkuvannia ta zdiisnennia diialnosti kredytnykh ustanov [On the initiation and implementation of credit institutions]: Dyrektyva (IeS) No 2006/48 Yevropeiskoho Parlamentu ta Rady vid 14.06.2006 r. (vypravlene vydannia). URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/994_862#Text (data zvernennia: 11.10.2021).

10. Pro vnesennia zmin do deiakykh zakonodavchykh aktiv Ukrainy shchodo rozbudovy instytutsiinoi spromozhnosti Natsionalnoho banku Ukrainy [On amendments to some legislative acts of Ukraine on building the institutional capacity of the National Bank of Ukraine]: Zakon Ukrainy vid 18.06.2015 r. No 541-VIII.URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/541-19#Text. (data zvernennia: 12.10.2021).

11. Osnovni pryntsypy efektyvnoho bankivskoho nahliadu [Basic principles of effective banking supervision]. URL: https://bank.gov.ua/admin_uploads/article/Basel_Core_principles_2012.pdf... (data zvernennia: 12.10.2021).

12. Stratehiia rozvytku finansovoho sektoru Ukrainy do 2025 roku [Strategy for the development of the financial sector of Ukraine until 2025]. URL: https://bank.gov.ua/admin_uploads/article/Strategy_FS_2025.pdf?v=4 (data zvernennia: 13.10.2021).